Checklist voor je belastingaangifte over 2025
Welke gegevens heb je nodig voor de aangifte inkomstenbelasting 2025? Een praktische checklist per mapje, van jaaropgaaf tot WOZ-waarde en box 3.
Je wilt de aangifte inkomstenbelasting over 2025 in één keer afronden, zonder halverwege te moeten stoppen omdat er een jaaropgaaf of een beschikking ontbreekt. Dat lukt vrijwel altijd als je de gegevens klaarlegt voordat je inlogt. De Belastingdienst publiceert zelf een lijst met wat je nodig hebt. Hieronder loop je die lijst mapje voor mapje langs, met bij elk mapje waarom je het nodig hebt.
Drie manieren om aangifte te doen
Je kunt volgens de Belastingdienst op drie manieren aangifte doen: online op Mijn Belastingdienst, met de app of op papier. Voor ondernemers is er geen keuze, zij mogen alleen online aangifte doen.
Kies je voor papier, dan vraag je het formulier aan bij de BelastingTelefoon via 0800-0543. Downloaden vanaf de website van de Belastingdienst kan niet. De aangiftes voor 2025 kunnen nu al worden besteld.
Woonde je in 2025 niet het hele jaar in Nederland, dan doe je aangifte met de Aangifte M. De online M-aangifte over 2025 kan vanaf 1 mei 2026. De papieren aangifte M 2025 is vanaf 1 april te bestellen en wordt vanaf 1 mei geleverd.
Welke route je ook kiest, het invullen gaat het snelst met alle gegevens binnen handbereik. De Belastingdienst geeft de tip om de aangifte van vorig jaar erbij te pakken, zeker als er in het afgelopen jaar niet veel is veranderd. Houd er rekening mee dat veel organisaties alleen nog digitaal post sturen. Er staat vaak al veel digitale post van de overheid in de Berichtenbox.
Mapje 1: persoonlijke gegevens
Begin met de basis: het burgerservicenummer van jezelf, je partner en je kinderen, je rekeningnummer en de DigiD van jezelf en je partner. Die DigiD van je partner wordt vaak vergeten, terwijl de Belastingdienst hem wel op de lijst zet. Het is dus handig om vooraf te controleren of jullie allebei kunnen inloggen.
Mapje 2: inkomsten
Verzamel de jaaropgaven over 2025. Heb je van een werkgever geen jaaropgaaf, dan kun je ook je salarisstroken gebruiken. Ontving je partneralimentatie, dan hoort die ook bij je inkomsten.
Wil je begrijpen hoe de bedragen op je jaaropgaaf zich verhouden tot wat er maandelijks op je rekening kwam, dan kun je dat nazien met bruto-netto berekenen.
Mapje 3: bankrekeningen, beleggingen en crypto
Leg de jaaroverzichten 2025 klaar van je betaalrekening, van je spaarrekening en de spaarrekeningen van je kinderen, en van je beleggingen. Heb je crypto, dan hoort het jaaroverzicht 2025 van je crypto exchange er ook bij.
Had je vermogen of box 3-inkomen, dan heb je bovendien gegevens nodig om het werkelijk rendement door te geven. Had je dat niet, dan kun je dit onderdeel overslaan.
Mapje 4: wonen
Voor een koopwoning heb je de WOZ-waarde nodig met peildatum 1 januari 2024. Die staat op de WOZ-beschikking die je vorig jaar van de gemeente hebt gekregen. Ook heb je de jaaropgaaf van je hypotheek nodig. Heb je in 2025 een woning gekocht of verkocht, dan komt daar de afrekening van de notaris bij.
Los van de aangifte kun je met hypotheek berekenen doorrekenen wat een hypotheek bij jouw inkomen kost.
Mapje 5: aftrekposten
Voor aftrekposten wil de Belastingdienst bewijs zien. Verzamel daarom betalingsbewijzen van giften, van zorgkosten die niet vergoed zijn en van betaalde partneralimentatie.
Bij zorgkosten is de regel dat je alleen de kosten mag aftrekken die niet vergoed zijn door je zorgverzekering. De premie van je zorgverzekering, het eigen risico en de eigen bijdrage Zorgverzekeringswet (Zvw) mag je niet aftrekken.
Mapje 6: overige gegevens
In het laatste mapje horen de gegevens van leningen en andere schulden, de betaalde lijfrentepremies, een overzicht van betaalde arbeidsongeschiktheidsverzekeringen en gegevens over dividend.
Heb je over 2025 een voorlopige aanslag inkomstenbelasting of een voorlopige aanslag inkomensafhankelijke bijdrage Zorgverzekeringswet gehad, leg die er dan bij. Heb je die aanslagen niet gehad, dan hoef je er ook niet naar te zoeken.
Situaties die om extra aandacht vragen
De Belastingdienst noemt een aantal situaties die je aangifte anders kunnen maken. Heb je in 2025 een huis gekocht, dan mag je sommige kosten aftrekken in je belastingaangifte. De afrekening van de notaris komt daarbij goed van pas. Heb je een lening afgesloten voor een verbouwing, dan mag je sommige kosten voor die lening aftrekken, als je aan de voorwaarden voldoet. En bij een nieuwe hypotheek mag je sommige kosten aftrekken die de Belastingdienst oversluitkosten noemt. Dat kan alleen als de oude hypotheek voor je eigen woning was.
Ben je in 2025 gescheiden of uit elkaar gegaan, dan heeft dat invloed op je belastingaangifte. Ook hoge zorgkosten kunnen je aangifte veranderen, met opnieuw de beperking dat alleen niet vergoede kosten aftrekbaar zijn.
Zelf narekenen
De aangifte laat achteraf zien wat je over 2025 moet betalen of terugkrijgt. Wil je vooraf al gevoel krijgen bij hoeveel inkomstenbelasting er bij jouw inkomen hoort, dan kun je dat uitrekenen met belasting berekenen. En wil je weten wat jouw inkomen betekent voor je zorgtoeslag, dan zie je dat met zorgtoeslag berekenen.
Bronnen
Veelgestelde vragen
Bronnen
Dit artikel is algemene informatie en geen financieel advies. Bedragen en regels veranderen; controleer altijd de genoemde bronnen voor je een beslissing neemt.